Ein ERP-System für Finanzdienstleistungen

Worauf sollte man bei der Implementierung eines branchenspezifischen ERP-Systems achten? Dieser Artikel konzentriert sich auf ERPs für Finanzdienstleistungen.

Der Finanzsektor hatte es in den letzten Jahren nicht einfach. Obwohl die Krisenjahre mittlerweile vorbei sind, haben sie dem Ruf der Branche deutlich geschadet. Ob Sie eine Bank, Versicherer, Pensionskasse oder Finanzberater sind: In jedem Fall müssen Sie hart arbeiten, um das Vertrauen und die Loyalität der Kunden zurückzugewinnen.

ERP-Software kann dabei helfen, aber dann müssen Sie das richtige System auswählen. Dieser Artikel wird tiefer auf diese Problematik eingehen.

Inhaltsverzeichnis 

Stunden automatisch eintragen

Das Ertragsmodell wurde in den letzten Jahren für viele Finanzdienstleister rigoros verändert. Wo zunächst hauptsächlich an Provisionen verdient wurde, ist heutzutage die Beratung die wichtigste Einnahmequelle.

Diese Änderung hat den Druck auf viele Unternehmen erhöht. Um den Kopf über Wasser zu halten, entscheiden sich einige Unternehmer nun für IT-Systeme.

Finanzieller Mehraufwand

Das ist verständlich jedoch kann IT einen großen finanziellen Aufwand bedeuten und nur wenige nutzen sie optimal.

Leider kommen solche Entscheidungen oft kurzfristig auf. Jetzt, wo mehr und mehr nach abrechenbaren Stunden gearbeitet wird, ist ein gutes ERP-System entscheidend. Insbesondere Funktionalitäten zur Zeiterfassung und Rechnungsstellung haben an Bedeutung gewonnen.

Jede Stunde, die nicht richtig verarbeitet wird, kostet direkten Umsatz. Das System kann auch verwendet werden, um die Höhe der Rendite pro Auftrag klar darzustellen.

Compliance-Überlegungen bei der Suche nach ERP

Nach den jüngsten Krisen wurden Aufsicht und Regulierungen für den Finanzsektor verschärft. Ein ERP-System ist auch wichtig, um diese neuen Regeln zu erfüllen.

Es ist zu kompliziert für diesen Artikel, sich auf alle rechtlichen Nuancen und die genaue Art und Weise, in der ein ERP-System helfen kann, zu vertiefen. Wir möchten jedoch betonen, dass es sich lohnt, einen Anbieter mit branchenspezifischem Wissen und Erfahrung zu finden.

Brancheninterne Unterschiede 

Versicherer und Hypothekenberater sind zum Beispiel im selben Sektor gruppiert, aber die Gesetze und Vorschriften unterscheiden sich stark. Auch innerhalb der Versicherungsbranche gibt es große Unterschiede.

Sie können bestimmt nachvollziehen, dass es für Autos andere Regeln gibt als für Krankenversicherungen.

Weil Compliance eine wichtige Aufgabe für Finanzdienstleister ist, müssen Sie sicher sein, dass Ihr ERP-Lieferant mit den neuesten Entwicklungen in Ihrer Branche auf dem aktuellen Stand ist. Nur dann können sie Ihnen helfen, alle Regeln einzuhalten.

Integrationsprobleme aufgrund von Sicherheitsbetrachtungen

Eine Spezialisierung in Ihrer Branche ist ebenfalls wichtig, damit der Implementierungsprozess reibungslos abläuft. Die Art und Weise, mit der bestehende und bereits veraltete Systeme, insbesondere im Finanzsektor, behandelt werden müssen, erfordert Genauigkeit.

Das Legacy-System ablösen 

Es ist eine große Herausforderung für jedes Unternehmen, von einem alten zu einem neuen IT-System zu wechseln und ohne entsprechende Change Management Strategien kaum umsetzbar. Dies ist für Finanzinstitute noch schwieriger, da es oft nicht erlaubt ist, in älteren Systemen zu arbeiten.

Nehmen Sie zum Beispiel Banken. Diese arbeiten oft mit Back-Office-Systemen, die vor langer Zeit geschrieben wurden. Die Programmierarbeit ist sehr komplex und ein technischer Fehler hat weitreichende Folgen.

Innovate or Die 

Auf der anderen Seite stellen Banken fest, dass Kunden ständig nach neuen attraktiven Front-End-Lösungen fragen. Denken Sie an die Popularität von Mobile Internet Banking. Diese Innovationen sollten jedoch mit bestehenden Systemen kompatibel sein. Die Abschirmung des Backends ist daher eine wichtige Aufgabe für technische Implementierungspartner.

Das obige Beispiel handelt in diesem Fall von Banken, aber es gibt ähnliche Fälle für jegliche Art von Finanzdienstleistern. Nur spezialisierte Partner verfügen noch über ausreichende Kenntnisse dieser Systeme und der Sprachen, in denen sie geschrieben sind. Sie verstehen Ihre Situation und dadurch läuft alles ein bisschen reibungsloser ab.

Online-Kundenbetreuung ist ein Muss

Durch den richtigen Einsatz von ERP wird die Unterstützung, Bindung und Rekrutierung von Kunden wesentlich erleichtert. Im wettbewerbsintensiven Finanzsektor müssen Unternehmen ein konstant hohes Serviceniveau anstreben, um die Kundenbindung zu garantieren.

Dies führt zu hohen Investitionen, beispielsweise in die telefonische Kundenbetreuung.

Die Automatisierung des Kundenkontakts kann eine Lösung bieten. Bis heute assoziieren Unternehmen automatisierten Kundensupport mit schlechtem Service. Nichts ist jedoch weniger wahr.

Online-Portal

Die Verwendung eines Online-Vetragsrichtlinien-Portals ist ein gutes Beispiel. In vielerlei Hinsicht ist dies für Kunden klarer, schneller, zugänglicher und bequemer als das Anrufen bei Ihrem Kundendienst.

Mit einem digitalen Vetragsrichtlinien-Portal können Kunden ihre Daten anzeigen, aber auch vorhandene Dienste ändern, erweitern oder anfordern. Wenn diese Funktion Teil eines ERP-Systems ist, werden die Änderungen korrekt verarbeitet.

Es wird weniger Telefonunterstützung benötigt und die Anzahl der Verwaltungsaktionen verringert sich. Einige (hochpreisorientierte) Versicherer bieten überhaupt keine Möglichkeit zur telefonischen Kontaktaufnahme.

Zeit & Kosten sparen 

Obwohl der vollständige Wegfall des Helpdesks als rigoros bezeichnet werden kann, ist klar, dass dies Zeit und Kosten spart. Aber auch Online-Support wie ein digitales Vetragsrichtlinien-Portal kann Ihren Umsatz steigern. Es ist ein perfekter Ort zum Anbieten und für Cross-Selling.

Neue Produkte und Dienstleistungen können im Detail auf die individuellen Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten werden.

ERP-Parteien für Finanzdienstleister

Wenn Sie in letzter Zeit  im Internet nach ERP gesucht haben, werden Sie wahrscheinlich Hunderte von verschiedenen Optionen gefunden haben. Wie treffen Sie jetzt die richtige Wahl?

Das hängt natürlich davon ab, welche Funktionalitäten Sie wünschen, wie hoch Ihr Budget ist, wie viel Anpassung Sie benötigen, ob Sie sich für Cloud oder On-Premise entscheiden.

Starten Sie Ihre ERP-Auswahl

Finden Sie das richtige ERP-System für Ihr Unternehmen

In welcher Branche sind Sie tätig?

Warum dies bei der ERP-Auswahl wichtig ist: Bei der Auswahl ist es wichtig, Ihre Branche zu berücksichtigen. Ein ERP-System muss perfekt zu Ihren Geschäftsprozessen passen. Diese Prozesse sind je nach Branche unterschiedlich. So arbeitet beispielsweise ein Großhändler anders als ein Bauunternehmen und benötigt daher unterschiedliche ERP-Funktionalitäten.

Wie sind Ihre Fertigungsaufträge geplant?

In welchen Fertigungsmengen produzieren Sie?

Auf welche Art von Bauaktivitäten sind Sie spezialisiert?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen (Teil 1 von 2)

Arbeitet Ihr Unternehmen auf Projektbasis?
Arbeiten Sie oft mit verschiedenen Parteien zusammen?
Verwaltet Ihr Unternehmen Immobilien?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen (Teil 2 von 2)

Führen Sie viele Wartungsarbeiten durch?
Möchten Sie auch Betriebsmittel planen können?
Möchten Sie die Arbeitszeiten Ihrer Mitarbeiter erfassen?

Was für ein Einzelhändler sind Sie?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Wie viele physische Verkaufsstellen haben Sie?
An welche Art von Kunden liefern Sie?
Importieren Sie Artikel?
Exportieren Sie auch Artikel?

Welche Art von Dienstleister sind Sie?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Ist Ihnen die Zeiterfassung wichtig?
Arbeiten Sie nach Stundensatz und/oder Festpreis?
Ist HRM ein wichtiger Teil Ihres Unternehmens?
Arbeitet Ihr Unternehmen auf Projektbasis?
Liefern Sie in der Regel an Unternehmen oder Verbraucher?

Welche Art von Ausbildung bieten Sie an?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen (Teil 1 von 2)

Sind Ihre Kunden Mitglied bei Ihnen?
Möchten Sie das System auch für die Registrierung von Kursteilnehmern nutzen?
Möchten Sie das System auch für HRM nutzen?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen (Teil 2 von 2)

Geben Sie auch Fernunterricht?
Arbeiten Sie mit Stundenplänen und Standortplanung?
Muss das ERP-System mit anderen Paketen verknüpft werden?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Ist Ihnen die Zeiterfassung wichtig?
Arbeiten Sie nach Stundensatz und/oder Festpreis?
Ist HRM ein wichtiger Teil Ihres Unternehmens?
Arbeitet Ihr Unternehmen auf Projektbasis?
Liefern Sie in der Regel an Unternehmen oder Verbraucher?

Auf welche Art von Pflege sind Sie spezialisiert?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Möchten Sie das ERP-System auch für die Kundenregistrierung nutzen?
Bietet Ihr Unternehmen Übernachtungen an?
Muss das ERP-System mit anderen Paketen verknüpft werden?
Nämlich:
Bieten Sie Pflege vor Ort an?

Auf welche Art von Gewerbe sind Sie spezialisiert?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Haben Sie einen Webshop, der integriert werden muss?
Wie viele physische Filialen mit Point-of-Sale haben Sie?
Importieren Sie auch Waren?
Exportieren Sie auch Waren?
An welche Art von Kunden liefern Sie?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Ist Ihnen die Zeiterfassung wichtig?
Arbeiten Sie nach Stundensatz und/oder Festpreis?
Ist HRM ein wichtiger Teil Ihres Unternehmens?
Arbeitet Ihr Unternehmen auf Projektbasis?
Liefern Sie in der Regel an Unternehmen oder Verbraucher?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen (Teil 1 von 2)

Möchten Sie, dass das ERP-System für das IoT (Internet der Dinge) gerüstet ist?
Möchten Sie eine Verknüpfung mit wichtigen Lieferanten wie der Technische Unie und Rexel?
Führen Sie auch Wartungsarbeiten durch?
Müssen Arbeitsaufträge mobil eingegeben werden?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen (Teil 2 von 2)

Sollte das System offline konsultiert werden können?
Möchten Sie Maschinen aus der Ferne überwachen?
Arbeiten Sie auch auf Projektbasis?
Müssen Sie Kältemittel registrieren?

Welche Art von Versorgungsunternehmen haben Sie?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Arbeitet Ihre Organisation auf Projektbasis?
Arbeiten Sie mit vielen verschiedenen Akteuren zusammen?
Verwaltet Ihre Organisation Immobilien?
Führen Sie viele Wartung durch?
Brauchen Sie eine Zeiterfassung für Ihre Mitarbeiter?

Öffentlicher Sektor und NGOs

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Arbeiten Sie auf Projektbasis?
Wünschen Sie eine Mitgliederverwaltung?
Muss das ERP-System mit anderen Paketen verknüpft werden?
Nämlich:
Muss das ERP-System mobil verfügbar sein?

Welche Art von Logistikdienstleistungen bieten Sie an?

Organisieren Sie die Ladungen wie folgt?

Sammelgut/Teilladungen (LTL)
Sammelgut/Teilladungen, die in einem Zentrum für mehrere Auftraggeber gebündelt werden
FTL
Komplettladungen für mehrere Auftraggeber
Dedicated Logistics
Transport für einen Auftraggeber

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Haben Sie einen eigenen Fuhrpark?
Müssen Waren gekühlt transportiert werden?
Importieren Sie Artikel?
Exportieren Sie auch Artikel?

Welche Art der Produktion betreibt Ihr Unternehmen?

Auf welche Art von Fertigung sind Sie spezialisiert?

Wie sind Ihre Fertigungsaufträge geplant?

In welchen Fertigungsmengen produzieren Sie?

Fragen zu Ihren Geschäftsprozessen

Führen Sie regelmäßige Wartungsarbeiten durch?
Arbeiten Sie mit Service Level Agreements?
Soll das ERP-System mit anderen Programmen verknüpft werden können?
Arbeiten Sie auf Projektbasis?
Möchten Sie Stunden im System erfassen?

Geben Sie die Anzahl der Mitarbeiter und Benutzer ein

Mitarbeiter
Benutzer (fakultativ)

Fragen zu Ihrer Organisation

Hat Ihr Unternehmen mehrere Niederlassungen?
Wie viele Lagerhäuser haben Sie?
Arbeiten Sie mit mehreren Währungen?
Sind Sie international tätig?
Hat die Hauptverwaltung ihren Sitz in Deutschland?
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